DATA
SMI11 842.30▲ +0.42%|SPI15 234.10▲ +0.72%|CAC407 823.45▲ +0.31%|DAX18 720.15▲ +0.34%|BTC/CHF88 420▲ +3.20%|EUR/CHF0.9412▼ -0.08%|OR/oz2 847▲ +0.62%|NASDAQ19 234▲ +0.87%|SMI11 842.30▲ +0.42%|SPI15 234.10▲ +0.72%|CAC407 823.45▲ +0.31%|DAX18 720.15▲ +0.34%|BTC/CHF88 420▲ +3.20%|EUR/CHF0.9412▼ -0.08%|OR/oz2 847▲ +0.62%|NASDAQ19 234▲ +0.87%|

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Portefeuille / OUTIL 12 Méthode expliquée

Calculateur de rééquilibrage de portefeuille

Quand une poche du portefeuille progresse plus vite que l’autre, son poids change. Mesurez les écarts par rapport à votre propre allocation cible avant de décider s’il faut intervenir.

Paramètres personnalisables Hypothèses transparentesPar Boursier.ch · Méthode vérifiée le 4 septembre 2026
BOURSIER.CH / PORTEFEUILLERééquilibrage
Boursier.chIllustration créée pour Boursier.ch
01 / VOS PARAMÈTRES

À vous de jouer.

Modifiez une valeur. Le résultat suit.

%
%
%
%

Utilisez la même unité monétaire pour tous les montants. Aucune conversion automatique.

02 / VOTRE SIMULATIONCalcul instantané
A : achat (+) / vente (−)
-5 000
dans l’unité monétaire saisie
B : achat (+) / vente (−)5 000
Montant cible A30 000
Montant cible B20 000

Un résultat, des hypothèses explicites.

Ajustement d’une poche = valeur totale × (poids cible − poids actuel)

Comprendre le calcul

Deux poches, sans apport, frais, fiscalité ou arrondi de titres.

SENSIBILITÉ

Quelle hypothèse change le résultat ?

Faites varier un paramètre de −10 % à +10 % autour de sa valeur, dans ses limites autorisées. Les autres hypothèses restent fixes, sauf le poids complémentaire d’une allocation.

Variation demandéeValeur testéeA : achat (+) / vente (−)
−10 %63 %-1 500
Référence70 %-5 000
+10 %77 %-8 500

Les valeurs testées affichées font foi : bornes et durées entières peuvent réduire la variation. Une valeur nulle reste nulle. Les scénarios invalides sont signalés, sans résultat inventé. Le poids de la seconde poche est ajusté pour conserver un total de 100 %.

PARAMÈTRES PORTABLES

Conserver, reprendre, transmettre.

Le fichier JSON contient uniquement les paramètres de cet outil. L’import contrôle les valeurs et recalcule les résultats dans votre navigateur.

Version 1 · 16 Ko maximum · Aucun envoi à un serveur.

COMPRENDRE LE RÉSULTAT

Comment fonctionne le calcul ?

Chaque paire de poids doit totaliser 100 %. Un ajustement positif correspond à un montant à ajouter à la poche ; un ajustement négatif à un montant à retirer. Le total du portefeuille est maintenu constant, sans nouvel apport.

Ajustement d’une poche = valeur totale × (poids cible − poids actuel)

Un exemple pour vérifier

Sur un portefeuille de 10 000 réparti à 70/30, revenir à 60/40 suppose de retirer 1 000 de la poche A et de les ajouter à la poche B. Il ne s’agit pas d’une recommandation de répartition.

Ce que le résultat ne dit pas

Les frais, les impôts et les tailles minimales d’ordre ne sont pas inclus. Deux poches peuvent contenir des actifs très corrélés : le simple nombre de poches ne mesure pas la diversification.

Sources et repères

La formule et l’exemple sont explicités ci-dessus. Ces ressources permettent de vérifier les caractéristiques ou les notions utilisées.

Questions fréquentes

Pourquoi les poids doivent-ils totaliser 100 % ?

Le calcul suppose que ces deux poches représentent l’ensemble du portefeuille. Incluez vos liquidités dans l’une des poches si elles font partie de l’allocation.

Le calculateur choisit-il les actifs à vendre ?

Non. Il détermine uniquement l’écart entre votre allocation actuelle et la cible que vous avez saisie.

Outil pédagogique, sans conseil financier personnalisé. Vérifiez les paramètres propres à votre placement ou contrat. Les valeurs saisies et les scénarios ne constituent pas des cours de marché ni une promesse de rendement.

Calculateur de rééquilibrage de portefeuille | Boursier.ch